Recibir unos cientos de dólares solo por abrir una cuenta corriente que quizá usarías de todos modos es una oferta tentadora. Si estás investigando el bono de cuenta corriente de Fifth Third Bank, aquí tienes una mirada sencilla a la oferta actual, la letra pequeña y si vale la pena tu tiempo en 2026.
Firstcard es una plataforma de comparación y no emite cuentas bancarias. Fifth Third es el tema de esta reseña, no un socio de Firstcard, y todas las cifras a continuación están vigentes a julio de 2026.
El bono actual de cuenta corriente de Fifth Third
A julio de 2026, Fifth Third anuncia un bono de $300 por abrir una cuenta corriente elegible y completar depósitos directos que cumplan los requisitos. El banco menciona las cuentas Fifth Third Momentum y Preferred Checking como opciones que califican.
Para ganar el bono, por lo general necesitas depósitos directos que califiquen por un total de $500 o más dentro de los 90 días posteriores a la apertura. Una vez que cumples el requisito, el bono normalmente se paga dentro de los 10 días hábiles.
Vigila la fecha de vencimiento
Fifth Third renueva esta promoción con regularidad, y los plazos reportados han caído alrededor del tercer trimestre de 2026. El banco también carga el monto exacto y la fecha de finalización de forma dinámica, por lo que la cifra en vivo ha oscilado entre aproximadamente $300 y $400 en los últimos meses.
Confirma siempre el número y el plazo actuales en la página oficial de la oferta de Fifth Third antes de abrir cualquier cosa.
También vale la pena sopesar un bono único frente al valor continuo. Una cuenta de uso diario como Current anuncia hasta 4.00% APY en ahorros con un depósito directo que califica de $200, lo que puede rendir más que un solo pago con el tiempo.
Current Banking
Current Banking
Current is a mobile-first banking app with no monthly fee and no minimum balance. Members can earn up to 4.00% APY with a qualifying direct deposit of $200, receive direct-deposit paychecks up to 2 days early, and overdraft up to $200 fee-free.
Standout feature
4.00% APY on Savings Pods (with a $200+ qualifying direct deposit) plus paycheck up to 2 days early — both included on the standard account for free
Fees
Free
Pros
$0 monthly fee; up to 4.00% APY on Savings Pods with qualifying direct deposit; paycheck up to 2 days early;
Cons
No physical branches
Datos clave de un vistazo
| Característica | Detalle (a julio de 2026) |
|---|---|
| Monto del bono | $300 (ha oscilado entre $300 y $400) |
| Cuentas elegibles | Momentum o Preferred Checking |
| Depósito directo necesario | $500+ dentro de 90 días |
| Tiempo de pago | Dentro de 10 días hábiles tras calificar |
| Restricción de clientes | Sin cuenta corriente de Fifth Third ahora ni cerrada en los últimos 13 meses |
| Depósitos que califican | Nómina, Seguro Social, pensión, beneficios del gobierno |
Estas cifras pueden cambiar sin mucho aviso, así que trata la tabla como un punto de partida más que como una garantía.
Cómo calificar paso a paso
Primero, confirma que eres elegible y que la oferta está vigente en tu estado, ya que Fifth Third opera en un conjunto específico de estados. Luego abre una cuenta corriente que califique a través de la página oficial de la promoción para que el bono quede vinculado a tu cuenta.
A continuación, configura un depósito directo que califique, como una nómina o un beneficio del gobierno, y asegúrate de que el total alcance al menos $500 dentro del plazo de 90 días. Las transferencias entre tus propias cuentas y los depósitos de cheques por móvil normalmente no cuentan.
Guarda registros mientras esperas
Guarda tu confirmación y anota la fecha en que abriste la cuenta. Si el bono no aparece dentro de los 10 días hábiles posteriores a cumplir el requisito, ese rastro documental facilita el seguimiento.
Quién es elegible y quién no
Para calificar, por lo general no puedes tener participación de propiedad en una cuenta corriente existente de Fifth Third, ni una cerrada dentro de los últimos 13 meses. Esta regla está diseñada para recompensar a los nuevos clientes en lugar de a los cazadores de bonos recurrentes.
También necesitas acceso a una fuente genuina de depósito directo. Si tus ingresos no llegan como depósito directo, cumplir el requisito puede ser difícil.
Ventajas y desventajas de perseguir este bono
La ventaja clara son unos cuantos cientos de dólares rápidos por pasos que quizá tomes de todos modos, como dirigir tu nómina a una cuenta nueva. Fifth Third también tiene sucursales en toda su zona de cobertura, lo que algunas personas prefieren frente a los bancos solo en línea.
Las desventajas también importan. El requisito de depósito directo excluye a algunos trabajadores, la cuenta puede tener cuotas mensuales a menos que cumplas ciertas condiciones, y cambiar tu nómina toma un esfuerzo que quizá no valga $300 para todos.
No pases por alto el valor diario
Un bono único se desvanece, pero las cuotas y el interés bajo permanecen. Sopesa los términos continuos de la cuenta, no solo el pago llamativo, antes de mover tu banca.
Alternativas si el bono no encaja
Si no puedes cumplir la regla del depósito directo o quieres un mayor valor diario, otras configuraciones pueden servirte mejor. Current ofrece una experiencia bancaria con hasta 4.00% APY en ahorros cuando configuras un depósito directo de $200, lo que puede superar a un bono único con el tiempo.
Chime ofrece una cuenta de ahorros que paga 3.75% APY, a julio de 2026, sin cuotas mensuales, lo que conviene a quienes quieren un rendimiento constante en lugar de una promoción.
Chime
Chime
- Fee-free banking plus early pay access (up to 2 days early with direct deposit)¹ - Overdraft up to $200 without fees for eligible members¹ - 5% cash back on category of choice (with qualifying direct deposit)¹ - 3.75% APY on your savings¹
Standout feature
No credit check, no interest, no annual fee, and no minimum deposit required.
Fees
$0
Pros
Fee-Free Banking and Get paid up to 2 days early
Cons
App/online-only support, no branches
Para llevar el control de todo, Monarch Money es una herramienta de presupuesto que te ayuda a ver tus cuentas y gastos en un solo lugar.
Próximos pasos
Decide si el bono encaja con tu configuración de ingresos y si realmente usarás una cuenta de Fifth Third después. Si el requisito de depósito directo es fácil para ti, la promoción puede ser una victoria de bajo esfuerzo.
Confirma el monto vigente, el plazo y los estados elegibles en la página oficial, luego compara los términos continuos frente a alternativas como Current o Chime. Perseguir un bono solo vale la pena cuando la cuenta sigue sirviéndote una vez que se acredita el pago.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto es el bono de cuenta corriente de Fifth Third en este momento?
A julio de 2026, el bono anunciado es de $300, aunque Fifth Third ha ofrecido versiones entre aproximadamente $300 y $400. Debido a que el banco actualiza la oferta de forma dinámica, confirma la cifra actual en su página oficial antes de abrir.
¿Qué depósito directo necesito para el bono de Fifth Third?
Por lo general necesitas depósitos directos que califiquen por un total de $500 o más dentro de los 90 días posteriores a la apertura. La nómina, el Seguro Social, la pensión y los beneficios del gobierno normalmente cuentan, mientras que las transferencias entre tus propias cuentas y los depósitos por móvil normalmente no.
¿Cuándo recibiré el bono de Fifth Third?
Fifth Third normalmente paga el bono dentro de los 10 días hábiles posteriores a que cumplas el requisito de depósito directo. Ten a mano los registros de tu cuenta por si necesitas dar seguimiento en caso de que no llegue a tiempo.
¿Puedo obtener el bono si tuve una cuenta de Fifth Third antes?
Normalmente no, ya que la oferta excluye a quien actualmente posea una cuenta corriente de Fifth Third o haya cerrado una dentro de los últimos 13 meses. La promoción está dirigida a nuevos clientes de cuenta corriente en lugar de a los que regresan.
