¿Aceptarías 60 centavos al año de intereses sobre un fondo de emergencia de $6,000? Eso es aproximadamente lo que paga la cuenta Huntington Premier Savings con su tasa base. Aun así, cientos de miles de clientes del Medio Oeste conservan esta cuenta porque es simple, tiene respaldo de sucursales y se combina perfectamente con una cuenta de cheques de Huntington.
Esta guía cubre lo que la cuenta realmente paga a julio de 2026, exactamente cómo funciona la eliminación del cargo de $4, cómo se compara Premier Savings con la Relationship Savings de Huntington y cuándo una cuenta de ahorros diferente puede servirte mejor.
Huntington Premier Savings de un vistazo
| Característica | Detalles (a julio de 2026) |
|---|---|
| Institución | The Huntington National Bank (asegurado por la FDIC) |
| Depósito mínimo de apertura | $50 |
| Cargo mensual de mantenimiento | $4 |
| Eliminación del cargo | Saldo diario promedio de $300 O cualquier cuenta de cheques personal de Huntington |
| APY base | Alrededor de 0.01% (variable) |
| APY por relación | Alrededor de 0.02% con una cuenta de cheques calificada vinculada |
| Acceso a sucursales | Más de 900 sucursales, concentradas en el Medio Oeste |
Las tasas son variables y pueden cambiar en cualquier momento, así que confirma los números actuales con Huntington antes de abrir la cuenta.
Cómo funciona la eliminación del cargo de $4
El cargo de Premier Savings es uno de los más fáciles de evitar entre los grandes bancos. Huntington cobra $4 al mes, pero lo elimina si cumples cualquiera de dos condiciones:
- Mantén un saldo diario promedio de al menos $300 en la cuenta de ahorros, o
- Ten cualquier cuenta de cheques personal de Huntington, incluyendo la Asterisk-Free Checking sin cargos.
Toma en cuenta que la prueba de saldo usa tu saldo diario promedio, no una foto de un solo día. Si tu saldo baja de $300 por unos días pero promedia por encima durante el período del estado de cuenta, sigues bien. Y como la Asterisk-Free Checking no tiene cargo mensual propio, combinar las dos cuentas hace que la cuenta de ahorros sea efectivamente gratis incluso con un saldo de $0 en ahorros.
Cuánto APY ganas realmente
Aquí viene la parte honesta: casi nada. La tasa base de Premier Savings es de alrededor de 0.01% APY a julio de 2026. Vincula una cuenta de cheques calificada de Huntington y aproximadamente se duplica a cerca de 0.02% APY, que sigue siendo apenas 2 centavos al año por cada $100 ahorrados.
Para ponerlo en contexto, la tasa de ahorro promedio nacional ronda entre 0.38% y 0.60% APY a julio de 2026, y las mejores cuentas de ahorro de alto rendimiento en línea pagan de 4.10% a 4.50% APY. Sobre un saldo de $10,000 en un año, esa es la diferencia entre $1 o $2 en Huntington y $410 o más en una cuenta en línea de primer nivel.
Premier Savings vs Relationship Savings
Huntington ofrece una segunda opción de ahorro que la mayoría de quienes consideran Premier Savings debería conocer. La Huntington Relationship Savings paga tasas escalonadas desde 0.01% hasta cerca de 3.29% APY a julio de 2026, dependiendo de qué cuenta de cheques de Huntington tengas y de tu saldo. El detalle es un cargo mensual de $10, que se elimina con un saldo diario promedio de $2,500 o una cuenta de cheques personal de Huntington vinculada.
La conclusión práctica: si ya eres cliente de Huntington y tienes más de unos cuantos miles de dólares en ahorros, Relationship Savings suele ser la opción más fuerte. Premier Savings tiene sentido principalmente como cuenta inicial o como compañera de protección contra sobregiros para tu cuenta de cheques.
Para quién es esta cuenta
Premier Savings funciona mejor en algunas situaciones específicas. El depósito de apertura de $50 y el umbral de $300 para eliminar el cargo son amigables para principiantes. Vincularla a una cuenta de cheques de Huntington agrega transferencias de protección contra sobregiros, lo que puede ayudarte a esquivar cargos por sobregiro. Y si valoras entrar a una sucursal en Ohio, Michigan, Indiana o cualquier otro lugar del territorio de Huntington, ese acceso es real.
También les queda a los ahorradores que simplemente quieren sus ahorros en el mismo banco que su cuenta de cheques para transferencias instantáneas, y que guardan su dinero serio en otro lado.
Las desventajas honestas
La tasa lo es todo. Con 0.01% a 0.02% APY, tu dinero pierde poder adquisitivo frente a la inflación cada año. Un saldo de $5,000 gana entre 50 centavos y $1 al año, mientras que el mismo dinero en una cuenta con 4% APY gana alrededor de $200. No hay bono de apertura para esta cuenta, y el aumento de tasa por relación es simbólico más que significativo.
Si tu meta es el crecimiento y no la conveniencia, esta cuenta no está hecha para ese trabajo, y la propia Relationship Savings de Huntington o las cuentas Money Market pagan más.
Alternativas de mayor rendimiento a considerar
Si no necesitas acceso a sucursales, las cuentas móviles pagan dramáticamente más. Chime ofrece una cuenta de ahorros de alto rendimiento que gana 0.75% APY estándar, y sube hasta 3.75% APY para miembros con depósito directo calificado a julio de 2026, sin cargos mensuales ni saldo mínimo.
Chime
Chime
- Fee-free banking plus early pay access - Overdraft up to $200 without fees - 5% cash back and build credit everyday. - 3.75% APY on your savings.
Standout feature
No credit check, no interest, no annual fee, and no minimum deposit required.
Fees
$0
Pros
Fee-Free Banking and Get paid up to 2 days early
Cons
App/online-only support, no branches
Current toma un enfoque diferente con sus Savings Pods, que pueden ganar una tasa mejorada de hasta 4.00% APY con depósito directo calificado, también sin cargo mensual de mantenimiento.
Cualquiera de las dos opciones paga más en un mes sobre un saldo de $5,000 que lo que Premier Savings paga en un año. Los APY son variables y aplican términos, así que revisa las tasas actuales antes de cambiarte.
Current Banking
Current Banking
Current is a mobile-first banking app with no monthly fee and no minimum balance. Members can earn up to 4.00% APY with a qualifying direct deposit of $200, receive direct-deposit paychecks up to 2 days early, and overdraft up to $200 fee-free.
Standout feature
4.00% APY on Savings Pods (with a $200+ qualifying direct deposit) plus paycheck up to 2 days early — both included on the standard account for free
Fees
Free
Pros
$0 monthly fee; up to 4.00% APY on Savings Pods with qualifying direct deposit; paycheck up to 2 days early;
Cons
No physical branches
Cómo abrir una cuenta Premier Savings
Abrir una cuenta de ahorros de Huntington toma unos 10 minutos en línea en huntington.com o en una sucursal. Necesitarás un número de Social Security, una identificación oficial, una dirección en Estados Unidos y el depósito mínimo de $50. Si quieres el cargo eliminado desde el primer día, fóndeala con $300 o más, o abre (o vincula) una cuenta de cheques de Huntington en la misma sesión. Luego configura una transferencia mensual automática, aunque sea de $25, para que la cuenta realmente crezca.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la tasa de interés de Huntington Premier Savings?
A julio de 2026, Premier Savings paga alrededor de 0.01% APY con su tasa base, y sube a cerca de 0.02% APY cuando se vincula a una cuenta de cheques calificada de Huntington. La tasa es variable y está muy por debajo del promedio nacional de ahorro, así que trata esta cuenta como una herramienta de conveniencia y no como un vehículo de crecimiento.
¿Cómo evito el cargo mensual de $4 en Premier Savings?
Mantén un saldo diario promedio de al menos $300, o ten cualquier cuenta de cheques personal de Huntington, incluyendo la Asterisk-Free Checking, que no tiene cargo mensual propio. Cumplir cualquiera de las dos condiciones elimina el cargo de $4 de ese período del estado de cuenta.
¿Cuál es la diferencia entre Huntington Premier Savings y Relationship Savings?
Premier Savings es la cuenta de nivel inicial: cargo de $4, umbral de $300 para eliminarlo y aproximadamente 0.01% APY. Relationship Savings paga tasas escalonadas de hasta cerca de 3.29% APY a julio de 2026, pero tiene un cargo de $10 a menos que mantengas $2,500 o vincules una cuenta de cheques de Huntington. Los ahorradores con saldos más grandes generalmente salen mucho mejor con Relationship Savings.
¿Huntington Premier Savings está asegurada por la FDIC?
Sí. The Huntington National Bank está asegurado por la FDIC, así que los depósitos están protegidos hasta $250,000 por depositante, por categoría de propiedad, si el banco quiebra. Recuerda que el seguro de la FDIC cubre la quiebra del banco, no el fraude, así que activa también las alertas de cuenta y una seguridad de acceso fuerte.
