¿Mantendrías tus ahorros en un banco que paga 0.01% APY cuando ese mismo banco podría pagarte más del 3% solo por tener la cuenta de cheques correcta? Ese es el trato detrás de la Huntington Relationship Savings account. Tu tasa depende menos de la cuenta en sí y más de tu relación general con Huntington.
Aquí te explicamos cómo funciona la cuenta, cuánto paga y cómo esquivar el cargo mensual, verificado al mes de julio de 2026.
¿Qué Es la Huntington Relationship Savings Account?
La Huntington Relationship Savings es la opción de ahorros de nivel superior de The Huntington National Bank, un banco regional con sucursales por todo el Medio Oeste y más allá. La parte de "relación" es literal. Vincula la cuenta a una cuenta de cheques elegible de Huntington y calificas para una tasa de interés de relación más alta.
Empiezas a ganar intereses con tan solo $0.01 en la cuenta, y los depósitos están asegurados por la FDIC hasta los límites aplicables.
Datos Clave de un Vistazo
| Característica | Detalles (al mes de julio de 2026) |
|---|---|
| Cargo mensual | $10 |
| Exención del cargo | Saldo diario promedio de $2,500 O cualquier cuenta de cheques personal de Huntington |
| Rango de APY | Cerca de 0.01% a 3.29%, según la relación y el saldo |
| Saldo para ganar intereses | $0.01 |
| Impulsores de tasa | Perks o Platinum Perks Checking, más un saldo diario promedio de $5,000 o más |
| Seguro | Asegurada por la FDIC hasta los límites aplicables |
Tasas y Niveles de APY de la Huntington Relationship Savings
Huntington no publica una sola tasa nacional fija para esta cuenta. Las tasas son escalonadas según tu saldo y según qué cuenta de cheques tengas. Los rastreadores de tasas de terceros reportan que el rango va desde 0.01% APY en el nivel estándar hasta cerca de 3.29% APY al mes de julio de 2026 para clientes con una relación de cuenta de cheques que califique y saldos más altos.
Dos palancas mueven tu tasa. Primero, tener una cuenta Huntington Perks Checking o Platinum Perks Checking desbloquea la tasa de relación. Segundo, Huntington dice que mantener un saldo diario promedio de $5,000 o más puede ganar una tasa aún mejor. Las tasas varían según la región, así que consulta la tabla de tasas de Huntington para tu código postal antes de abrir.
El Cargo Mensual de $10 y Cómo Exentarlo
La cuenta cobra un cargo de mantenimiento mensual de $10, pero las exenciones son fáciles. Evitas el cargo manteniendo un saldo diario promedio de $2,500 o teniendo cualquier cuenta de cheques personal de Huntington.
Como el objetivo de esta cuenta es combinarla con una de cheques para obtener una mejor tasa, la mayoría de los clientes de Relationship Savings nunca pagarán el cargo. Los ahorradores por su cuenta con menos de $2,500 deberían buscar en otro lado.
Los Requisitos de Relación Explicados
Aquí viene la parte frustrante: sin una cuenta de cheques vinculada, esta cuenta paga casi nada. El nivel estándar ronda el 0.01% APY, que gana alrededor de 10 centavos al año sobre un saldo de $1,000.
Para que la cuenta valga la pena, por lo general necesitas Huntington Perks Checking o Platinum Perks Checking, los productos de cuenta de cheques de nivel medio y premium del banco. Esas cuentas tienen sus propias reglas de cargos, así que considera el costo total de la relación. Un beneficio útil: los ahorros vinculados pueden servir como protección contra sobregiros para tu cuenta de cheques de Huntington, con transferencias en incrementos de $100 sin cargo.
Pros y Contras
Pros:
- Las tasas de relación pueden alcanzar un nivel competitivo para un banco con sucursales
- Exenciones de cargo fáciles, y el interés empieza en un centavo
- Transferencias gratuitas de protección contra sobregiros a la cuenta de cheques vinculada
- Asegurada por la FDIC, con soporte presencial en sucursales
Contras:
- Tasa cercana a cero sin una cuenta de cheques que califique
- El APY más alto requiere un saldo de $5,000 o más y una cuenta de cheques premium
- Las tasas varían según el código postal y no se publican en una sola tabla nacional
- Los bancos en línea le ganan sin ningún requisito de relación
Cómo se Compara con Alternativas de Alto Rendimiento
Si no quieres que tu tasa de ahorros esté atada a una relación de cuenta de cheques, las apps bancarias sin cargos pagan tasas sólidas con menos condiciones. Current paga hasta 4.00% APY en sus "pods" de ahorro con un depósito directo que califique al mes de julio de 2026, sin cuotas mensuales.
Current Banking
Current Banking
Current is a mobile-first banking app with no monthly fee and no minimum balance. Members can earn up to 4.00% APY with a qualifying direct deposit of $200, receive direct-deposit paychecks up to 2 days early, and overdraft up to $200 fee-free.
Standout feature
4.00% APY on Savings Pods (with a $200+ qualifying direct deposit) plus paycheck up to 2 days early — both included on the standard account for free
Fees
Free
Pros
$0 monthly fee; up to 4.00% APY on Savings Pods with qualifying direct deposit; paycheck up to 2 days early;
Cons
No physical branches
Chime paga hasta 3.75% APY para los miembros de Chime Prime con un depósito directo que califique, también sin cuotas mensuales.
Chime
Chime
- Fee-free banking plus early pay access - Overdraft up to $200 without fees - 5% cash back and build credit everyday. - 3.75% APY on your savings.
Standout feature
No credit check, no interest, no annual fee, and no minimum deposit required.
Fees
$0
Pros
Fee-Free Banking and Get paid up to 2 days early
Cons
App/online-only support, no branches
Ambas le ganan al nivel estándar de Huntington por un amplio margen, aunque Huntington gana si quieres sucursales y ya haces banca ahí. Las tasas de todas estas cuentas son variables y pueden cambiar en cualquier momento.
Lo que los Usuarios Suelen Reportar
Quienes reseñan suelen elogiar el servicio al cliente de Huntington, el acceso a sucursales regionales y beneficios de la cuenta de cheques como su ventana de gracia de 24 horas para sobregiros. La queja más común por mucho son las bajas tasas de ahorros, sobre todo de clientes que no tienen las cuentas de cheques premium necesarias para desbloquear los precios de relación. Algunos usuarios también mencionan que resolver errores de la cuenta puede tomar más tiempo de lo esperado. El patrón general: a la gente le gusta Huntington como banco principal, no como un destino de ahorros para cazar tasas.
¿Quién Debería Abrir esta Cuenta?
La Huntington Relationship Savings tiene sentido si ya tienes, o planeas abrir, una cuenta de cheques Perks o Platinum Perks y quieres tu fondo de emergencia en el mismo banco. Es una mala opción si andas buscando el APY más alto sin ataduras.
Antes de abrirla, consulta la tabla de tasas actual de Huntington para tu área y compárala con opciones sin cargos que pagan de 3.75% a 4.00%. Diez minutos de comparación pueden valer cientos de dólares al año en intereses.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el APY actual de la Huntington Relationship Savings?
Las tasas son escalonadas y varían según la región. Al mes de julio de 2026, las tasas reportadas van desde cerca de 0.01% APY en el nivel estándar hasta aproximadamente 3.29% APY con una relación de cuenta de cheques de Huntington que califique y saldos más altos. Consulta la tabla de tasas de Huntington para tu código postal.
¿Cómo evito el cargo mensual en la Huntington Relationship Savings account?
Mantén un saldo diario promedio de $2,500 en la cuenta de ahorros o ten cualquier cuenta de cheques personal de Huntington. Cumplir cualquiera de las dos condiciones exenta el cargo de mantenimiento mensual de $10.
¿Qué cuentas de cheques desbloquean la tasa de relación?
Las divulgaciones de Huntington señalan a Huntington Perks Checking y Platinum Perks Checking como las cuentas que activan la mejor tasa de interés de relación en Relationship Savings y en las cuentas Money Market de relación.
¿La Huntington Relationship Savings está asegurada por la FDIC?
Sí. Los depósitos están asegurados por la FDIC hasta los límites aplicables a través de The Huntington National Bank, Member FDIC.
