Un bono en efectivo por abrir una cuenta de cheques puede valer más que un año de intereses en muchos bancos. Hasta julio de 2026, First Horizon Bank ha promocionado bonos de cuentas de cheques y de ahorros de hasta $700 para nuevos clientes que cumplan los requisitos.
Las ofertas de bonos bancarios cambian con frecuencia y varían según la región, así que siempre confirma los términos vigentes en el sitio web de First Horizon antes de solicitar. Aquí te explicamos cómo ha funcionado normalmente la oferta y qué debes revisar primero.
Cuánto vale el bono de First Horizon
La oferta principal ha combinado dos recompensas. Los nuevos clientes podían ganar un bono de $450 en una cuenta de cheques que califique y un bono adicional de $250 en una cuenta de ahorros que califique, para un total de hasta $700.
No siempre tienes que abrir ambas cuentas. El bono de $450 de la cuenta de cheques y el bono de $250 de la cuenta de ahorros se han ofrecido como pasos separados, así que puedes buscar uno o ambos según cuánto dinero puedas mover.
Un bono de este tamaño puede superar los intereses que la mayoría de las cuentas de cheques cotidianas pagan en todo un año.
Cómo calificar para el bono de la cuenta de cheques
El bono de la cuenta de cheques ha requerido depósitos directos que califiquen por un total de al menos $2,000 dentro de los 90 días posteriores a la apertura de la cuenta. Los depósitos que califican suelen incluir pagos electrónicos recurrentes como nómina, pensión o Seguro Social.
Las transferencias únicas desde otro banco, los depósitos de cheques por celular y los pagos entre personas a menudo no cuentan. Lee con atención la definición de un depósito directo que califique, porque esa única regla es donde muchas personas se quedan sin el bono.
Recibir tu pago antes puede facilitar alcanzar ese total de $2,000 a tiempo. Las cuentas basadas en apps como Current ofrecen depósito directo anticipado, que puede ayudarte a dirigir los pagos que califican mientras avanzas hacia el requisito.
Current Banking
Current Banking
Current is a mobile-first banking app with no monthly fee and no minimum balance. Members can earn up to 4.00% APY with a qualifying direct deposit of $200, receive direct-deposit paychecks up to 2 days early, and overdraft up to $200 fee-free.
Standout feature
4.00% APY on Savings Pods (with a $200+ qualifying direct deposit) plus paycheck up to 2 days early — both included on the standard account for free
Fees
Free
Pros
$0 monthly fee; up to 4.00% APY on Savings Pods with qualifying direct deposit; paycheck up to 2 days early;
Cons
No physical branches
Cómo calificar para el bono de ahorros
El bono de ahorros ha requerido $5,000 o más en dinero nuevo depositado dentro de los 30 días posteriores a la apertura de la cuenta de ahorros. Dinero nuevo significa fondos que no estaban ya en First Horizon.
Luego debes mantener ese saldo durante unos 90 días. Si el saldo baja del umbral durante ese período, el bono puede perderse.
Quién es elegible
La oferta se ha limitado a nuevos clientes de First Horizon. En los términos recientes, no podías haber tenido una cuenta de consumo con el banco en los últimos 18 meses.
Los clientes existentes y las personas que cerraron una cuenta recientemente normalmente no califican. Los empleados del banco también suelen estar excluidos.
Dónde está disponible la oferta
First Horizon opera principalmente en el sur y en partes de la Costa Este. Los términos recientes del bono indicaban disponibilidad en Alabama, Arkansas, Florida, Georgia, Kentucky, Luisiana, Misisipi, Carolina del Norte, Nueva York, Carolina del Sur, Tennessee, Texas y Virginia.
Si vives fuera de los estados elegibles, es posible que no puedas abrir la cuenta en línea. La disponibilidad y los estados cubiertos pueden cambiar con cada promoción.
Cuidado con la letra pequeña
El dinero del bono normalmente se reporta como ingreso por intereses, así que espera un formulario 1099 en la temporada de impuestos. El bono a menudo se deposita cierto número de días después de que cumplas todos los requisitos, no de inmediato.
También revisa si hay cuotas mensuales de mantenimiento en la cuenta de cheques. Algunas cuentas eximen la cuota con un depósito directo o un saldo mínimo, y pagar cuotas puede reducir tu bono si no tienes cuidado. Los términos y condiciones aplican, y las ofertas pueden terminar sin previo aviso.
Cómo reclamarlo paso a paso
Empieza por confirmar la oferta vigente y su fecha de vencimiento en el sitio de First Horizon. Abre la cuenta que califique a través de la página de la promoción para que el bono quede vinculado a tu solicitud.
Configura tu depósito directo temprano para dejar margen dentro del período de 90 días. Haz seguimiento de tus depósitos, mantén el saldo requerido y evita cerrar la cuenta antes de que el bono se acredite.
Banca cotidiana mientras esperas
Un bono de registro es una recompensa única, así que conviene combinarlo con una cuenta que se ajuste a tus hábitos diarios. Si quieres funciones como el depósito directo anticipado o gastos con pocas cuotas, las cuentas basadas en apps como Chime y Current valen la pena compararlas junto a un banco tradicional.
Chime ofrece una cuenta de cheques sin cuota mensual de mantenimiento y la opción de recibir tu pago hasta dos días antes con depósito directo. Current también se enfoca en pagos anticipados y herramientas móviles sencillas, que pueden ayudarte a dirigir los depósitos que califican y a manejar tu flujo de efectivo mientras cumples un requisito de bono. Ambas pueden complementar, no reemplazar, la cuenta vinculada a tu bono.
Chime
Chime
- Fee-free banking plus early pay access (up to 2 days early with direct deposit)¹ - Overdraft up to $200 without fees for eligible members¹ - 5% cash back on category of choice (with qualifying direct deposit)¹ - 3.75% APY on your savings¹
Standout feature
No credit check, no interest, no annual fee, and no minimum deposit required.
Fees
$0
Pros
Fee-Free Banking and Get paid up to 2 days early
Cons
App/online-only support, no branches
Preguntas Frecuentes
Cuánto tarda en llegar el bono de First Horizon
El bono normalmente se paga después de que completes todos los requisitos, como el total de depósito directo o el período de retención del saldo de ahorros. Muchos bonos bancarios se acreditan dentro de los 30 a 90 días posteriores al cumplimiento del último requisito. Revisa los términos específicos de la oferta para conocer el momento exacto.
Necesito mantener la cuenta abierta después de recibir el bono
Normalmente sí, al menos por un período corto. Algunas ofertas requieren que mantengas la cuenta abierta durante cierto número de meses, y cerrarla antes puede provocar la recuperación del bono. Revisa los términos antes de planear cerrar la cuenta.
El bono de First Horizon paga impuestos
Los bonos de registro bancarios generalmente se tratan como ingreso por intereses gravable. Puedes esperar que el banco te envíe un 1099-INT si tu total supera el umbral de reporte. Aparta una parte para los impuestos para que el bono no te dé una sorpresa después.
Los clientes actuales de First Horizon pueden obtener el bono
Las ofertas recientes se han limitado a nuevos clientes que no han tenido una cuenta de consumo con el banco en los últimos 18 meses. Los clientes existentes normalmente no califican. Confirma siempre las reglas de elegibilidad vigentes en la página oficial de la oferta, ya que los términos pueden cambiar.
