Comparar la tarjeta American Express EveryDay vs Blue Cash Everyday solía ser un debate clásico de puntos contra reembolso en efectivo. En 2026, la comparación tiene un giro que resuelve la mayor parte: solo una de estas tarjetas sigue disponible.
American Express cerró la tarjeta Amex EveryDay a nuevos solicitantes el 25 de septiembre de 2024, junto con la EveryDay Preferred y la Cash Magnet. A julio de 2026, las solicitudes siguen cerradas, sin planes anunciados de traer de vuelta la tarjeta. La Blue Cash Everyday Card sigue totalmente abierta a solicitudes.
Eso significa que esta comparación importa para dos grupos: los actuales titulares de la EveryDay que deciden si conservar su tarjeta, y los compradores que quieren saber qué Amex de uso diario vale la pena solicitar ahora. Ambas tarjetas son emitidas por American Express y corren en la red Amex, así que la aceptación es idéntica.
Amex EveryDay vs Blue Cash Everyday: Lado a Lado
| Característica | Amex EveryDay | Blue Cash Everyday |
|---|---|---|
| ¿Disponible para nuevos solicitantes? | No, cerrada desde el 25 de septiembre de 2024 | Sí |
| Cuota anual | $0 | $0 |
| Moneda de recompensas | Puntos Membership Rewards | Reembolso en efectivo (Reward Dollars) |
| Ganancia en súpermercado | 2x puntos en supermercados de EE. UU., hasta $6,000/año, luego 1x | 3% en supermercados de EE. UU., hasta $6,000/año, luego 1% |
| Ganancia en gasolina | 1x puntos | 3% en gasolineras de EE. UU., hasta $6,000/año, luego 1% |
| Compras en línea | 1x puntos | 3% en compras minoristas en línea de EE. UU., hasta $6,000/año, luego 1% |
| Beneficio distintivo | 20% de puntos extra cuando haces 20 o más compras en un periodo de facturación | Reembolso en efectivo plano y sencillo, sin trucos de actividad |
| Oferta de bienvenida | Ninguna (no disponible para nuevos solicitantes) | Comúnmente $200 de vuelta después de $2,000 en compras en los primeros 6 meses, a julio de 2026; las ofertas varían según el solicitante |
| APR introductorio | 0% por 15 meses cuando se ofrecía | 0% en compras y transferencias de saldo por 15 meses, luego un APR variable |
| APR variable continuo | Aproximadamente 18% a 29% para titulares actuales, varía según la cuenta | Aproximadamente 19.49% a 28.49% a julio de 2026, varía según la solvencia crediticia |
| Cargo por transacción extranjera | 2.7% | 2.7% |
| Crédito necesario | No aplica para nuevos solicitantes | Según nuestra investigación, los solicitantes aprobados suelen tener buen crédito, alrededor de 670 o más |
Siempre confirma las tasas y ofertas actuales en el sitio de American Express antes de solicitar, ya que los términos cambian y las ofertas de bienvenida varían de una persona a otra.
Qué Sigue Ofreciendo la Tarjeta Amex EveryDay a los Titulares Actuales
El atractivo de la EveryDay eran los puntos Membership Rewards sin cuota anual. Gana 2x puntos en supermercados de EE. UU. sobre hasta $6,000 al año en compras, luego 1x, y 1x en todo lo demás.
Su truco distintivo es el bono del 20%: usa la tarjeta 20 veces o más en un periodo de facturación y ganas 20% de puntos extra sobre esas compras. Un usuario disciplinado que ponga el súper y las compras pequeñas en ella podría llevar la ganancia efectiva en supermercado a alrededor de 2.4x puntos.
Los puntos son la razón para conservar esta tarjeta. Los Membership Rewards se transfieren a aerolíneas y hoteles socios, donde los canjes cuidadosos pueden superar un centavo por punto en valor. Si tienes la EveryDay, también conserva la antigüedad de tu historial crediticio sin costo, así que cerrarla rara vez tiene sentido.
Qué Ofrece Hoy la Tarjeta Blue Cash Everyday
La Blue Cash Everyday es el producto más sencillo, y para la mayoría de la gente el más valioso. A julio de 2026 gana 3% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU., 3% en gasolineras de EE. UU. y 3% en compras minoristas en línea de EE. UU., cada uno con límite de $6,000 al año en gasto, luego 1% después del límite. Todo lo demás gana 1%.
Maximiza las tres categorías y eso equivale a hasta $540 de reembolso en efectivo al año solo de las categorías del 3%, sin cuota anual. Los nuevos solicitantes también pueden ser elegibles para una oferta de bienvenida, comúnmente $200 de vuelta después de gastar $2,000 en los primeros 6 meses, aunque Amex señala que las ofertas varían y no todos son elegibles.
La tarjeta incluye un APR introductorio del 0% en compras y transferencias de saldo por 15 meses, luego un APR variable de aproximadamente 19.49% a 28.49% a julio de 2026. Cargar un saldo más allá de la ventana introductoria se vuelve caro rápido, así que trata el periodo introductorio como un puente, no como un estilo de vida.
Una debilidad compartida: ambas tarjetas cobran un cargo por transacción extranjera del 2.7%, así que ninguna pertenece a tu cartera en un viaje internacional.
¿Qué Tarjeta Gana en 2026?
Para los nuevos solicitantes, la disponibilidad lo decide: la Blue Cash Everyday gana porque es la única que puedes obtener. Incluso dejando la disponibilidad de lado, 3% de reembolso en efectivo en tres categorías de uso diario le gana a 2x puntos solo en supermercados, a menos que transfieras activamente puntos a socios de viaje.
Para los titulares actuales de la EveryDay, la jugada inteligente suele ser mantener la tarjeta abierta por su historial crediticio sin cuota y su acceso a puntos, mientras una tarjeta como la Blue Cash Everyday se encarga de la gasolina y las compras en línea. No hay ninguna regla en contra de tener ambas.
Si tu Crédito Todavía No Está Listo para Amex
Las tarjetas American Express generalmente apuntan a solicitantes con buen crédito. Si tu puntaje aún no está ahí, solicitar una y otra vez no ayudará, pero una tarjeta inicial que reporte a los tres burós sí.
La Aspire Mastercard es un peldaño común. Es sin garantía, sin depósito de seguridad, acepta solicitantes en el rango de crédito regular, ofrece precalificación sin una consulta dura, y paga reembolso en efectivo mientras tu historial de pagos a tiempo construye hacia el rango de aprobación de Amex.
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Standout feature
Up to 3% cashback rewards
Fees
$49 to $175; after that $0 to $49 annually; - $60 to $159 annually billed at $5 to $12.50 per month after the first year.
Pros
No Deposit Required. Prequalify for up to $1000 credit limit
Cons
High APR. 25.74% to 36%, based on your creditworthiness.
¿Prefieres saltarte por completo la revisión de crédito? La Perpay Credit Card funciona desde tu cheque de nómina: los pagos salen del depósito directo, no se requiere depósito de seguridad ni puntaje de crédito para empezar, y los miembros reportan un aumento promedio de puntaje de alrededor de 32 puntos según lo reportado por Perpay.
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Benefit
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Una tercera ruta es la Arro Card, una tarjeta inicial sin garantía y sin consulta dura de crédito que empieza con un límite de hasta $300 y puede crecer hasta $2,500, ganando 1% de vuelta en gasolina y súper por el camino. Aplican términos y condiciones a las tres, y los APR varían según la solvencia crediticia.
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Standout feature
Unsecured — no deposit required
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up to $60/ year
Pros
1% cash back on gas & groceries
Cons
Starting credit limit: $50–$300
Doce meses de pagos a tiempo en cualquiera de estas puede moverte al rango donde la oferta de bienvenida de la Blue Cash Everyday y sus categorías del 3% se vuelven realistas.
Preguntas Frecuentes
¿La tarjeta Amex EveryDay sigue disponible en 2026?
No. American Express dejó de aceptar nuevas solicitudes para la Amex EveryDay y la EveryDay Preferred el 25 de septiembre de 2024, y las solicitudes siguen cerradas a julio de 2026. Los titulares actuales pueden seguir usando sus tarjetas con normalidad.
¿Debería cerrar mi tarjeta Amex EveryDay?
Normalmente no. No tiene cuota anual, así que mantenerla abierta conserva la antigüedad de tu historial crediticio y tu crédito disponible, que ayudan a tu puntaje. Cerrarla también termina tu acceso a la ganancia de Membership Rewards.
¿Qué tarjeta es mejor para el súper?
La Blue Cash Everyday gana 3% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. sobre hasta $6,000 al año, lo que le gana a los 2x puntos de la EveryDay para la mayoría de la gente. Los usuarios intensivos de Membership Rewards que transfieren puntos a socios de viaje quizás todavía le saquen más valor a la tasa de 2x de la EveryDay con el bono del 20%.
¿Qué puntaje de crédito necesitas para la Blue Cash Everyday?
American Express no publica un puntaje requerido. Según nuestra investigación, los solicitantes aprobados suelen tener buen crédito, alrededor de 670 o más, aunque los ingresos y el perfil general también importan. Amex ofrece una revisión de precalificación que no afectará tu puntaje.
