Si has estado buscando la cuenta de ahorros Milli, aquí tienes la actualización más importante primero: Milli cerró y ya no está disponible desde mayo de 2026. Ya no puedes abrir una nueva cuenta Milli, así que si llegaste aquí con la esperanza de registrarte, esta reseña te ahorrará algo de tiempo y te orientará hacia qué considerar en su lugar.
A continuación encontrarás un vistazo a qué era Milli, qué ofrecía antes de cerrar y cómo pensar en un reemplazo.
Cuenta de Ahorros Milli: La Actualización Más Importante
Milli ha cerrado. Los reportes de mediados de 2026 confirman que el servicio de ahorro exclusivo por app cerró y dejó de aceptar clientes alrededor del 21 de mayo de 2026. Si tenías una cuenta, tus fondos permanecieron asegurados por la FDIC a través del banco detrás de Milli durante el cierre, pero el producto en sí ya no se ofrece.
Así que la conclusión práctica es simple. No puedes abrir una cuenta Milli hoy, y los clientes actuales o antiguos deben mover su dinero a otro hogar de ahorro.
¿Qué Era Milli?
Milli era una marca de ahorro centrada en el móvil y una división de First National Bank of Omaha, a menudo abreviado como FNBO. En lugar de ser un banco independiente, Milli operaba bajo la licencia bancaria de FNBO, que es cómo sus depósitos calificaban para el seguro de la FDIC.
Todo sucedía en la app. No había sucursales, y la experiencia estaba diseñada para personas cómodas gestionando sus ahorros por completo desde un teléfono.
Qué Ofrecía Milli Antes de Cerrar
| Característica | Detalle (antes del cierre) |
|---|---|
| APY | Tasa competitiva y variable que cambiaba con el tiempo |
| Comisión mensual | 0 dólares |
| Saldo mínimo | Ninguno |
| Acceso | Solo app, sin sucursales |
| Red de cajeros | Más de 55,000 cajeros Allpoint sin recargo |
| Herramientas de ahorro | Frascos de ahorro con nombre para metas individuales |
| Asegurado por la FDIC | A través de First National Bank of Omaha, hasta los límites aplicables |
Fuente: Milli y reseñas de terceros, revisadas en julio de 2026. Milli ya no acepta nuevas cuentas.
Una tasa competitiva pero cambiante
Milli construyó su reputación sobre un APY alto. Como todas las tasas de ahorro, era variable y cambiaba con el tiempo, bajando desde sus máximos anteriores antes de que la cuenta cerrara. Ese es un recordatorio útil de que ninguna tasa de ahorro anunciada está asegurada para siempre.
Herramientas que facilitaban el ahorro
Milli te permitía crear frascos con nombre para organizar el dinero hacia metas específicas, y ofrecía funciones de ahorro automatizado. El interés se capitalizaba diariamente y se acreditaba mensualmente, y podías acceder a efectivo a través de una gran red de cajeros sin recargo.
Por Qué el Cierre Te Importa
Si eras cliente de Milli, el cierre significa que necesitas mover tu dinero en lugar de perderlo. Los depósitos en Milli estaban asegurados por la FDIC a través de First National Bank of Omaha hasta los límites aplicables, así que los fondos en sí estaban protegidos durante la transición, aunque un cierre como este sigue siendo una molestia.
Si solo estabas investigando Milli para abrir una cuenta, trátalo como un redireccionamiento. Las funciones que le gustaban a la gente, una experiencia centrada en la app, una tasa fuerte y sin comisiones, están disponibles con otros proveedores.
Qué Buscar en una Alternativa a Milli
Una experiencia centrada en la app
Los fans de Milli por lo general querían gestionar todo desde su teléfono. Busca un proveedor con una app bien valorada, transferencias fáciles y herramientas de ahorro útiles como metas o redondeos.
Una tasa competitiva y comisiones bajas
Milli combinaba un APY alto con cero comisiones mensuales y sin saldo mínimo. Apunta a igualar eso: una tasa competitiva, un esquema de comisiones claro y sin cargos sorpresa. Recuerda que cualquier tasa que veas hoy puede cambiar más adelante.
Alternativas Sólidas a Considerar
Varios proveedores basados en app cubren el mismo terreno que Milli. Current Banking ofrece una cuenta de gasto centrada en el móvil con funciones de ahorro integradas, lo que le conviene a las personas a quienes les gustaba gestionar el dinero desde una app.
Current Banking
Current Banking
Current is a mobile-first banking app with no monthly fee and no minimum balance. Members can earn up to 4.00% APY with a qualifying direct deposit of $200, receive direct-deposit paychecks up to 2 days early, and overdraft up to $200 fee-free.
Standout feature
4.00% APY on Savings Pods (with a $200+ qualifying direct deposit) plus paycheck up to 2 days early — both included on the standard account for free
Fees
Free
Pros
$0 monthly fee; up to 4.00% APY on Savings Pods with qualifying direct deposit; paycheck up to 2 days early;
Cons
No physical branches
Chime es otra opción ampliamente usada que combina una cuenta de gasto con herramientas de ahorro automático, incluidos redondeos que mueven el cambio sobrante a ahorros por ti.
Chime
Chime
- Fee-free banking plus early pay access (up to 2 days early with direct deposit)¹ - Overdraft up to $200 without fees for eligible members¹ - 5% cash back on category of choice (with qualifying direct deposit)¹ - 3.75% APY on your savings¹
Standout feature
No credit check, no interest, no annual fee, and no minimum deposit required.
Fees
$0
Pros
Fee-Free Banking and Get paid up to 2 days early
Cons
App/online-only support, no branches
Como Milli ya no existe, vale la pena comparar algunas de estas según la tasa actual, las comisiones, la cobertura FDIC y la calidad de la app antes de elegir una. Las ofertas cambian, y aplican términos y condiciones.
Ventajas y Desventajas de Milli, en Retrospectiva
- Ventajas: Un APY competitivo, sin comisiones mensuales, sin saldo mínimo, prácticos frascos de ahorro y una gran red de cajeros sin recargo.
- Desventajas: Solo por app sin sucursales, una tasa variable que bajó con el tiempo y, en última instancia, un cierre total que obligó a los clientes a mover su dinero.
Preguntas Frecuentes
¿Sigue abierta Milli en 2026?
No. Milli cerró y ya no está disponible desde mayo de 2026. No puedes abrir una nueva cuenta de ahorros Milli, y a los clientes existentes se les indicó mover sus fondos a otro lugar.
¿Estaba Milli asegurada por la FDIC?
Sí. Milli era una división de First National Bank of Omaha, así que los depósitos estaban asegurados por la FDIC a través de ese banco hasta los límites aplicables, actualmente 250,000 dólares por depositante, por categoría de propiedad. Esa cobertura ayudó a proteger los fondos de los clientes durante el cierre.
¿Qué pasó con mi dinero cuando Milli cerró?
Los depósitos de los clientes permanecieron asegurados por la FDIC a través de First National Bank of Omaha durante el cierre, así que el dinero no se perdió. Los clientes afectados necesitaban retirar o transferir sus saldos a otra cuenta siguiendo las instrucciones de cierre que recibieron.
¿Cuál es una buena alternativa a Milli?
Busca una cuenta centrada en la app con una tasa competitiva, sin comisiones mensuales y con cobertura FDIC. Proveedores basados en app como Current Banking y Chime cubren un terreno similar, pero compara las tasas, comisiones y condiciones actuales antes de elegir, ya que las ofertas cambian.
Próximos Pasos
Dado que Milli ya no está disponible, enfócate en encontrar un reemplazo que encaje con cómo te gusta ahorrar. Haz una lista corta de un par de cuentas centradas en la app, compáralas según APY actual, comisiones y cobertura FDIC, y mueve tu dinero a la que coincida con tus metas. Si eras un antiguo cliente de Milli, no dejes tu saldo inactivo mientras decides.
